產(chǎn)融良性發(fā)展強健實體經(jīng)濟

本報記者 陸 敏

推進產(chǎn)業(yè)與金融融合發(fā)展至關重要。在日前舉行的2023金融街論壇年會上，與會專家認為，隨著金融科技不斷發(fā)展，未來可利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段實現(xiàn)對企業(yè)的精準金融支持，助力產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈現(xiàn)代化，進一步推動實現(xiàn)全球協(xié)作。同時，產(chǎn)業(yè)融資需要做好產(chǎn)融風險隔離，有關部門要加強協(xié)作，盡快完善相關配套制度，以防止風險交叉感染。

形成良性循環(huán)

當前，新一輪科技革命正在加速演進，進一步推動了現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的形成。在2023金融街論壇年會“金融助力產(chǎn)業(yè)發(fā)展：創(chuàng)新、智能與融合”平行論壇上，工業(yè)和信息化部火炬中心黨委書記呂先志表示，推動“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)是實現(xiàn)高水平科技自立自強的有力保障?；鹁嬷行氖冀K把促進科技、產(chǎn)業(yè)、金融的融合發(fā)展作為一個重要工作，近年來在各個部門和金融機構的大力支持下，科技金融服務的力度持續(xù)加大，廣度持續(xù)拓寬，精度持續(xù)提升，取得了一定的成效。

今年8月份，企業(yè)創(chuàng)新積分貸“走進高新區(qū)”系列活動啟動。該活動正是基于科技部與中國銀行達成的《助力創(chuàng)新驅動高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》，促進“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，探索加快完善科技金融服務體系，推動科技金融措施更加精準、更加系統(tǒng)。據(jù)悉，企業(yè)創(chuàng)新積分制自實施以來，試點單位已覆蓋133家高新區(qū)，積分企業(yè)超過11萬家。包括中國銀行等在內(nèi)的10多家重點金融機構開發(fā)上線了創(chuàng)新積分貸產(chǎn)品。中國銀行聚焦科技初創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、難抵押”貸款難題，以企業(yè)創(chuàng)新積分制為基礎，開發(fā)完成了“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”專項金融產(chǎn)品。

記者從中國銀行獲悉，截至2023年上半年，中行對科技領域提供信貸支持1.5萬億元，投資支持1500億元，綜合融資服務3500億元，服務網(wǎng)絡已覆蓋全國所有高新區(qū)，并為121家高新區(qū)平臺公司提供授信支持。據(jù)中國銀行有關業(yè)務部門負責人介紹，為進一步提升創(chuàng)新積分貸精準觸達科技型企業(yè)的效率，中行還推出了創(chuàng)新積分貸“預授信”機制，通過對科技企業(yè)授信額度進行預評估，幫助優(yōu)質(zhì)企業(yè)更加高效地獲得金融支持。與火炬中心合作的創(chuàng)新積分模型已應用超過1500家高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)及“專精特新”企業(yè)，累計批復授信金額超過1300億元。

滿足科技企業(yè)的金融服務需求必須成為金融機構工作的發(fā)力方向?！皩嶓w經(jīng)濟的需要就是金融創(chuàng)新的方向，實體經(jīng)濟的痛點、難點就是金融工作的著力點、突破點。”中國工商銀行行長廖林在2023金融街論壇年會上表示，工行將落實深化金融供給側結構性改革的部署，繼續(xù)加大投融資支持力度，加快產(chǎn)品服務與業(yè)務模式創(chuàng)新，優(yōu)化資金供給結構和融資結構，進一步疏通資金進入實體經(jīng)濟的渠道。工行將利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術精準匹配融資需求，做實、做細“五篇大文章”，助力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈現(xiàn)代化水平，強健經(jīng)濟肌體。

推進“一鏈一策”

經(jīng)過近年來的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)金融加快融合并更注重“一鏈一策”的精準服務能力。在2023金融街論壇年會首次創(chuàng)設召開的企業(yè)家圓桌會議上，工業(yè)和信息化部中小企業(yè)局副局長商超表示，工信部將與金融政策、財政政策協(xié)同發(fā)力，引導金融機構精準支持重點產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，深入推進“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進活動，鼓勵金融機構立足業(yè)務特長，“一鏈一策”提供有針對性的多元化金融支持舉措。

目前，全球正面臨產(chǎn)業(yè)鏈重構。數(shù)字經(jīng)濟、新能源產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，成為我國經(jīng)濟重要的增長動力。京東集團副總裁、首席經(jīng)濟學家沈建光認為，京東作為一個新型實體企業(yè)，在推動服務業(yè)和農(nóng)業(yè)、制造業(yè)的產(chǎn)、供、銷融合發(fā)展中發(fā)揮了積極作用。目前來看，如何利用數(shù)字化促進大中小企業(yè)融合創(chuàng)新，解決中小企業(yè)發(fā)展困境還有待破解。中小企業(yè)一方面面臨融資難，另一方面還有開拓市場營銷等難題，在數(shù)字化快速推進過程當中，大型平臺企業(yè)、新型實體企業(yè)已經(jīng)成為眾多產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的“鏈長”。京東作為一個數(shù)字化的新型實體企業(yè)，通過數(shù)字技術融合推動了中小企業(yè)數(shù)字化轉型；通過產(chǎn)業(yè)鏈、技術鏈、融資鏈與廣大制造企業(yè)、中小企業(yè)形成融合發(fā)展姿態(tài)，為中國數(shù)字化發(fā)展、高質(zhì)量發(fā)展作出積極貢獻。

騰訊云副總裁、能源和資源行業(yè)負責人石梅介紹了騰訊“數(shù)實融合”方面的進展，包括發(fā)揮聯(lián)接的優(yōu)勢，助力能源企業(yè)的數(shù)字化協(xié)同和工作效率的提升；助力打造行業(yè)云，賦能產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的提質(zhì)增效和高質(zhì)量發(fā)展；利用數(shù)字化技術支撐綜合能源業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展等。業(yè)內(nèi)專家建議，加快構建支撐科技創(chuàng)新的全鏈條科創(chuàng)資金體系。北京清華工業(yè)開發(fā)研究院院長金勤獻認為，“創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、人才鏈必須融合發(fā)展，其中人才鏈是核心要素，金融將起到非常關鍵的作用”。

做好風險隔離

在產(chǎn)業(yè)和金融深度融合的同時，還要防范相關風險。中央金融工作會議明確提出，“做好產(chǎn)融風險隔離”。業(yè)內(nèi)專家分析，由于產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)企業(yè)之間存在經(jīng)濟活動聯(lián)系，產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)一家企業(yè)的信用風險有可能沿著產(chǎn)業(yè)鏈上下游進行傳導，導致一連串的信用風險。因此，產(chǎn)融結合更要強化監(jiān)管，防止產(chǎn)業(yè)和金融的風險交叉感染。

提升金融監(jiān)管機構的監(jiān)管能力和水平是確保金融安全的關鍵舉措。在2023金融街論壇年會平行論壇“防范系統(tǒng)性風險與維護金融安全”上，北京大學國家發(fā)展研究院副院長黃益平表示，化解金融風險是建設金融強國的重要內(nèi)容。他建議，做實金融監(jiān)管，同時通過分工合作共構國家金融安全網(wǎng)：一是監(jiān)管部門承擔識別、化解風險的責任，監(jiān)管政策要明確目標，尊重金融規(guī)律，并對監(jiān)管效能進行問責；二是央行主要負責防范和化解系統(tǒng)性金融風險，在“雙支柱”宏觀調(diào)控框架下實現(xiàn)幣值穩(wěn)定與金融穩(wěn)定；三是財政上應增強出資人的權責利功能，并對政策性功能承擔一定財務責任。

中央財經(jīng)大學副校長李建軍認為，夯實金融安全基礎既需要深化金融改革、穩(wěn)步擴大開放，同時也要強化金融監(jiān)管、完善金融法治。此外，需要構建金融安全監(jiān)測及風險預警與處置機制。

“要充分發(fā)揮金融法治對金融改革和發(fā)展的引領保障作用。”國家金融監(jiān)管總局有關部門負責人在參加2023金融街論壇年會“法治協(xié)同與金融治理”平行論壇時表示，將推動四方面工作：一是加強金融法治工作的統(tǒng)籌，加強金融領域的立法頂層設計，統(tǒng)籌立法規(guī)劃，提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性，特別是加強跨領域、跨部門、跨行業(yè)的立法工作協(xié)調(diào)；二是加快彌補法律空白；三是增加對金融管理部門的法律授權，將金融機構的股東和實際控制人等納入監(jiān)管范圍，進一步明確界定主要股東實際控制人以及相關責任人的法律責任，形成對股東違法情形法律責任的全覆蓋；四是進一步全面加強與司法機關的密切合作，共同構建金融安全網(wǎng)。(經(jīng)濟日報)

來源：經(jīng)濟日報